Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

01Objetivo

O objetivo principal desta política é estabelecer um sistema robusto para impedir atividades de lavagem de dinheiro por meio da VibaTrade, bem como identificar, monitorar e reportar transações suspeitas às autoridades regulatórias competentes.

Conheça o seu cliente (KYC) é o princípio orientador das medidas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) da VibaTrade. Ao aplicar políticas, práticas e procedimentos adequados, a VibaTrade mantém padrões éticos e profissionais elevados, impedindo que a plataforma seja usada — intencional ou involuntariamente — por elementos criminosos.

Essas medidas permitem que a VibaTrade compreenda de forma abrangente os clientes, os beneficiários finais e suas atividades financeiras, gerenciando riscos com eficácia. A gestão da VibaTrade está plenamente comprometida em cumprir todos os requisitos legais pertinentes e em revisar esta política periodicamente.

02Requisitos regulatórios e diretor principal

A VibaTrade designa um diretor principal responsável por assegurar o cumprimento correto de todos os requisitos legais. As atribuições do diretor principal incluem:

• Assegurar a conformidade com todas as diretrizes e regulamentações de AML aplicáveis.
• Atuar como ponto central de referência para a identificação e avaliação de transações potencialmente suspeitas.
• Assegurar que a VibaTrade cumpra a obrigação legal de reportar transações suspeitas às autoridades competentes.

Due diligence do cliente (CDD)

A VibaTrade aplica um processo rigoroso de CDD, que inclui:

• Obter informações suficientes para identificar o beneficiário final efetivo da conta ou a pessoa em nome de quem as transações são realizadas.
• Verificar a identidade do cliente com documentos, dados ou informações independentes e confiáveis.
• Realizar due diligence e escrutínio contínuos para que as transações sejam consistentes com o histórico, a situação financeira e o perfil de risco do cliente.

03Identificação do cliente (KYC)

Antes de abrir uma conta na VibaTrade, as seguintes medidas devem ser adotadas:

• Realizar verificação KYC presencial ou totalmente online do cliente.
• Identificar a titularidade e o controle beneficiário para determinar as pessoas que efetivamente possuem ou controlam a conta.
• Coletar e verificar informações sobre o histórico, a ocupação e o apresentante do cliente (se houver).
• Coletar cópias autenticadas de documentos válidos que comprovem endereço permanente, endereço atual, identificação fiscal (por exemplo, CPF/CNPJ ou equivalente local), natureza da ocupação, situação financeira e foto recente.

04Processo de atualização de KYC

• Atualizações periódicas. Clientes corporativos devem enviar relatórios anuais à VibaTrade todos os anos. Clientes pessoa física receberão periodicamente seus dados mestres para confirmar, revisar ou atualizar informações sobre ocupação e renda.
• Descumprimento. Nenhuma conta será aberta — e contas existentes poderão ser suspensas — se o cliente recusar ou não puder atender aos requisitos de KYC.
• Inconsistências. A VibaTrade fará acompanhamento ativo com o cliente se forem encontradas inconsistências nas informações, até que o cliente as corrija ou apresente comprovação razoável.
• Reporte. A falha de um potencial cliente em apresentar evidência satisfatória de identidade será reportada ao diretor principal.

05Categorização de clientes

Cada cliente é classificado em três níveis de risco: Risco alto, Risco médio e Risco baixo.

• Parâmetros de risco. A categorização considera a natureza da atividade, o volume de negociação, a forma de pagamento e a percepção geral de risco.
• Clientes de risco alto. Incluem determinados indivíduos de alto patrimônio, trusts, entidades beneficentes e empresas com participação familiar próxima. Esses clientes exigem atualizações de KYC mais frequentes e monitoramento mais rigoroso.
• Clientes de risco baixo. Em geral incluem clientes que pagam em dia e realizam entrega padrão e transparente de ativos.

06Monitoramento de transações e reporte de suspeitas

• Monitoramento da atividade normal. A VibaTrade monitora ativamente as contas para compreender a atividade usual de cada cliente, permitindo identificar desvios com rapidez.
• Transações suspeitas. Atividades incomuns em relação ao histórico, movimentação súbita em contas dormentes, transações extraordinariamente grandes ou padrões complexos sem propósito econômico aparente serão sinalizados.
• Reporte. Todas as transações suspeitas identificadas serão reportadas às autoridades de fiscalização conforme a lei aplicável. A VibaTrade assegura a retenção de todos os registros relacionados conforme exigido legalmente.

07Gestão de risco e auditoria interna

• Abordagem baseada em risco. A VibaTrade usa uma abordagem baseada em risco para mitigar e gerenciar os riscos de AML identificados, monitorando e aprimorando as políticas continuamente.
• Papel de conformidade e auditoria. A equipe de conformidade aplica due diligence rigorosa no onboarding. A VibaTrade mantém um sistema de auditorias concomitantes para verificar a conformidade de KYC, gerar relatórios de exceção, monitorar códigos de clientes dormentes e garantir a conscientização da equipe.

08Treinamento de colaboradores

A VibaTrade exige programas contínuos de treinamento para que todos os colaboradores conheçam os procedimentos de AML e as alterações regulatórias. O treinamento prioriza atendimento, back-office, conformidade, gestão de risco e equipes de onboarding. Assim, eles compreendem o fundamento das obrigações de AML e permanecem atentos ao uso indevido da plataforma.